7月7日晚間，央行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會同時在官方網(wǎng)站發(fā)布了《金融管理部門善始善終推進平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改著力提升平臺企業(yè)常態(tài)化金融監(jiān)管水平》新聞稿。

新聞稿顯示，2020年11月以來，金融管理部門從依法加強監(jiān)管和有效防范風險的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

【資料圖】

新聞稿還披露，近期，針對螞蟻集團及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權(quán)益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

金融管理部門要求螞蟻集團關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補償消費者利益。

此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

“下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持‘兩個毫不動搖’，落實促進平臺經(jīng)濟健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動科技金融創(chuàng)新，增強國際金融競爭力，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟和民生需求。”新聞稿顯示。

螞蟻集團回應(yīng)稱，自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關(guān)整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強科技研發(fā)能力，努力為實體經(jīng)濟尤其是小微群體做好服務(wù)并創(chuàng)造更大價值。

同時，央行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會也在各自網(wǎng)站發(fā)布了具體的處罰信息。

央行網(wǎng)站顯示：

支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因違反支付賬戶管理規(guī)定等7項違法行為，被沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元（合計約30.62億元）；4位時任相關(guān)高管被罰。

螞蟻集團因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定、違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定2項違法行為，被罰款1.75億元。

杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）因違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定、違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定2項違法行為，被罰款2500萬元。

杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）因違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定、違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定2項違法行為，被罰款2500萬元。

財付通支付科技有限公司因違反機構(gòu)管理規(guī)定等11項違法行為，被沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元（合計約29.93億元）；4位時任相關(guān)高管被罰。

郵儲銀行因違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定等8項違法行為，被罰3186萬元，同時還有15位時任相關(guān)負責人被處罰。

平安銀行銀違反賬戶管理規(guī)定等10項違法行為，被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元，同時還有12位時任相關(guān)負責人被處罰。

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等4項違法行為，被罰款464萬元；2位時任相關(guān)高管被罰。

國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的對螞蟻集團處罰信息顯示，沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計376248.06萬元（約37.62億元）。該罰單也是國家金融監(jiān)督管理總局成立以來第一張罰單。

處罰信息顯示，螞蟻集團主要違法違規(guī)事實有兩方面：

一是侵害消費者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動。包括：違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司因違反代銷基金產(chǎn)品準入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定；違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定兩項違法行為，被處以7368萬元罰款；1位相關(guān)高管被罰。

（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）

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