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中國財富管理數字化轉型大會8月24日在京舉辦，會上發(fā)布的由中國人民大學國際貨幣研究所團隊完成的《中國財富管理能力評價報告（2023上）》（下稱《報告》）顯示，我國財富管理能力整體穩(wěn)中有升、數字化轉型穩(wěn)步推進，財富管理進入開放生態(tài)建設的新階段。

根據《報告》，2023年上半年，我國機構整體財富管理能力有所提升。在目前的多元財富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商市場占有率持續(xù)擴張，公募基金公司財富管理服務發(fā)展空間較大，第三方機構依托互聯網發(fā)展迅速，在專業(yè)服務普惠性和交互體驗性方面具有較強競爭優(yōu)勢。

《報告》列出了2023年上半年財富管理能力百強機構，排名主要聚焦公募類財富管理產品（非現金類）的保有規(guī)模，包括銀行理財產品及非貨幣公募基金。其中，榜單前20名中有18家銀行機構，招商銀行以23303億元的總保有規(guī)模排名第一，興業(yè)銀行、工商銀行、建設銀行、中國銀行排列二至五位。

《報告》顯示，近年來，隨著財富管理行業(yè)數字化轉型不斷深入，以及居民財富管理需求日益精細化、復雜化和多樣化，我國財富管理開始從單純的金融產品和服務數字化進一步向平臺化、生態(tài)化方向演變，財富管理數字化轉型進入了新的階段，即財富管理開放生態(tài)建設階段。

《報告》認為，財富管理開放生態(tài)重塑了財富管理上下游關系，實現從獨立服務向協同聯合服務用戶模式的轉變，本質上是以客戶為中心、以數字化能力為支撐，對財富管理服務方式進行革新和優(yōu)化。其中，銀行財富管理開放生態(tài)建設如火如荼，許多頭部銀行已紛紛搭建財富管理開放平臺，引入機構入駐并“線上開店”。

《報告》提到，當前中國已成為全球第二大財富管理市場，尤其是銀行理財和公募基金等公募類產品都呈現快速發(fā)展態(tài)勢。面對市場震蕩和預期不足，財富管理行業(yè)面臨挑戰(zhàn)的同時，要把握凝聚行業(yè)合力的機遇，以開放共贏的理念，通過高質量客戶服務提高投資者的理財獲得感。

（文章來源：上海證券報·中國證券網）

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