2018年4月12日，美信全球與胡潤(rùn)研究院、功夫財(cái)經(jīng)聯(lián)合發(fā)布《2018中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師白皮書》。這份44頁(yè)的專業(yè)報(bào)告公布了“2018胡潤(rùn)中國(guó)金牌理財(cái)師Top100”，同時(shí)也梳理了中國(guó)理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)，分析了中國(guó)理財(cái)師市場(chǎng)概況及前景，并給出了一份優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師甄選指南。

經(jīng)過(guò)多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2016年底，中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)總規(guī)模已達(dá)百萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)速度超過(guò)20%。其中，銀行業(yè)理財(cái)規(guī)模近30萬(wàn)億元，占據(jù)市場(chǎng)最高份額；信托、證券、保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)規(guī)模也均在15萬(wàn)億以上；互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)規(guī)模發(fā)展速度最快，2013~2016年三年間市場(chǎng)規(guī)模由3,853億激增到2.6萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)到2020年將達(dá)到16.7萬(wàn)億元。中國(guó)的高凈值人群規(guī)模和財(cái)富不斷增長(zhǎng)的同時(shí)，他們的理財(cái)觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對(duì)于理財(cái)?shù)男枨蟛粌H迫切，同時(shí)也有了更高要求的專業(yè)化、定制化的理財(cái)服務(wù)，需要法律、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、金融、教育等領(lǐng)域的介入。

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融大浪潮的到來(lái)，以后將會(huì)是“互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”的時(shí)代。一名合格的理財(cái)規(guī)劃師必須具備六大知識(shí)領(lǐng)域和專業(yè)技能。六大知識(shí)領(lǐng)域分別為理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)、金融資產(chǎn)運(yùn)用基礎(chǔ)知識(shí)、有關(guān)人生設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)和財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)；六大專業(yè)技能分別是專業(yè)知識(shí)技能、基本技能、職業(yè)能力、收集能力、分析能力和整理規(guī)劃能力。

發(fā)布會(huì)上，美信全球CEO刁盛鑫表示：“中國(guó)經(jīng)濟(jì)目前處于轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整階段，新常態(tài)經(jīng)濟(jì)正以前所未有的速度帶動(dòng)國(guó)人財(cái)富的創(chuàng)造、積累和流動(dòng)，隨著全球化新浪潮和金融知識(shí)普及，國(guó)人的投資更加多元化，需要尋找更多的渠道來(lái)消化這些快速累積增加的財(cái)富，使資產(chǎn)配置更加合理。在這種大背景下，理財(cái)規(guī)劃師如何提升全球化的金融視野，觸達(dá)海外的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，提升綜合服務(wù)能力，是未來(lái)的行業(yè)挑戰(zhàn)之一。如何通過(guò)金融科技與理財(cái)規(guī)劃師個(gè)性化服務(wù)的結(jié)合，使全球資產(chǎn)配置行業(yè)實(shí)現(xiàn)更高效率，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，是美信全球不斷探索的目標(biāo)。”

胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研員胡潤(rùn)表示：“中國(guó)大陸擁有一千萬(wàn)可投資資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到75萬(wàn)戶，擁有一億可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到6萬(wàn)戶。隨著高凈值客戶人群規(guī)模和財(cái)富的快速增加，對(duì)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃需求存在明顯缺口，能夠?yàn)楦邇糁悼蛻籼峁I(yè)理財(cái)服務(wù)的優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師有著廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景。”

功夫財(cái)經(jīng)CEO王牧笛表示：“在中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷高速發(fā)展后產(chǎn)生一個(gè)必然的現(xiàn)象，這些堅(jiān)守勤勞致富的創(chuàng)富者，一路走下來(lái)必須面對(duì)一個(gè)事實(shí)，對(duì)投資理財(cái)教育的集體性匱乏，和他們對(duì)高凈值人群的財(cái)富守護(hù)者-也就是理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)群體的接觸，集體性缺乏。如何通過(guò)高質(zhì)的體系化的內(nèi)容鍛造，使理財(cái)規(guī)劃師群體的專業(yè)價(jià)值得到精確的傳達(dá)和廣泛的傳播，正是功夫財(cái)經(jīng)意愿攜手更多優(yōu)秀的財(cái)富管理者們，一起傾心而注，傾力而為的事情。。”

據(jù)了解，美信全球是一家基于互聯(lián)網(wǎng)的全球投資產(chǎn)品展示和交易平臺(tái)，已經(jīng)服務(wù)近兩百家全球知名資產(chǎn)公司，上百家理財(cái)機(jī)構(gòu)，上萬(wàn)名獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師。“功夫財(cái)經(jīng)”定位于國(guó)民財(cái)商提升者，集結(jié)了國(guó)內(nèi)最強(qiáng)的財(cái)經(jīng)學(xué)者天團(tuán)，迅速成為國(guó)內(nèi)財(cái)經(jīng)新媒體頭部平臺(tái)之一。而胡潤(rùn)百富作為新型全媒體集團(tuán)，旗下?lián)碛姓{(diào)研與咨詢、媒體與活動(dòng)、金融與投資三大板塊。擁有最具規(guī)模的中國(guó)高凈值人群在線活數(shù)據(jù)，引領(lǐng)由富及貴的格調(diào)，為高端品牌提供調(diào)研與咨詢服務(wù)。

作為首份針對(duì)中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師群體白皮書的主辦方， 該項(xiàng)目通過(guò)線下和線上渠道在全國(guó)范圍內(nèi)展開理財(cái)規(guī)劃師招募、評(píng)選等工作，以理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)資質(zhì)背景、專業(yè)能力、客戶質(zhì)量、資產(chǎn)管理能力、綜合能力、職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)道德等維度為依據(jù)，從近1,400位理財(cái)規(guī)劃師中最終評(píng)選出《2018胡潤(rùn)中國(guó)金牌理財(cái)師Top100》。同時(shí)，項(xiàng)目組邀請(qǐng)了37位在財(cái)富管理領(lǐng)域取得卓越成就與社會(huì)名望的專家，組成專家評(píng)委委員會(huì)，以求更廣泛、深入地對(duì)中國(guó)理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀和理財(cái)規(guī)劃師市場(chǎng)概況進(jìn)行挖掘和研究。