依法經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健合規(guī)，既是落實(shí)黨和國(guó)家依法治國(guó)方略的重要組成部分，也是銀行業(yè)適應(yīng)新時(shí)代、邁上新征程、創(chuàng)造新成就的必由之路和主動(dòng)選擇。面對(duì)新形勢(shì)、新機(jī)遇，中國(guó)民生銀行成都分行堅(jiān)持把“以法律人、依法合規(guī)”作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的支撐，從企業(yè)文化培育到制度規(guī)則設(shè)計(jì)，從運(yùn)行流程規(guī)制到依法創(chuàng)新精神激發(fā)，多層次全方位推進(jìn)法治建設(shè)，不斷深化依法治行實(shí)踐，努力建設(shè)成為法治新時(shí)代的標(biāo)桿銀行。

法治護(hù)航強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)

民生銀行成都分行黨委率先垂范，以法治理念和責(zé)任意識(shí)嚴(yán)于律己，嚴(yán)格踐行依法合規(guī)決策要求，樹立法律在分行經(jīng)營(yíng)管理中的絕對(duì)權(quán)威，通過(guò)召開行長(zhǎng)辦公會(huì)、行務(wù)例會(huì)、風(fēng)管會(huì)定期聽取法治工作情況匯報(bào)，統(tǒng)籌推進(jìn)全行的法治建設(shè)落地。在分行高層的重視下，該行各級(jí)管理人員積極跟進(jìn)、落實(shí)行動(dòng)，全行上下統(tǒng)一思想、狠抓執(zhí)行，深入推進(jìn)法治建設(shè)實(shí)施重點(diǎn)任務(wù)落實(shí)，將法治建設(shè)全面融入分行業(yè)務(wù)管理和經(jīng)營(yíng)行為中，依法治行成為分行經(jīng)營(yíng)管理的重要指導(dǎo)思想，“法律底線不可碰、合規(guī)底線不可越、道德底線不可破”成為成都民生人心中的“金科玉律”。

(資料圖片僅供參考)

建章立制夯實(shí)法治基礎(chǔ)

民生銀行成都分行創(chuàng)新重大經(jīng)營(yíng)管理決策法律審核、創(chuàng)新業(yè)務(wù)前置法律審查、法律顧問(wèn)制等三大工作機(jī)制，為科學(xué)民主依法決策、解決“野蠻創(chuàng)新”、專業(yè)資源建設(shè)提供制度保障，形成對(duì)依法治行的有力支撐。該行建立兼職法律合規(guī)專員體系，明確其法律風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任和履職要求，將法律風(fēng)險(xiǎn)管理融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理全流程。同時(shí)，該行強(qiáng)化法治績(jī)效監(jiān)督考核，形成正向激勵(lì)和硬性約束，將法治合規(guī)管理的評(píng)價(jià)結(jié)果納入績(jī)效考核指標(biāo)，與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)授權(quán)、負(fù)責(zé)人履職評(píng)價(jià)、員工考核升遷等直接關(guān)聯(lián)。此外，該行還建立全行合同文本、規(guī)章制度庫(kù)，著力針對(duì)制度缺陷“補(bǔ)短板”，2022年清理、規(guī)范示范文本90余份，梳理、優(yōu)化制度、操作流程50余項(xiàng)，全行的合同文本、規(guī)章制度體系建設(shè)與重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控得到持續(xù)增強(qiáng)。

過(guò)程管理強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控

一方面，該行推行重點(diǎn)領(lǐng)域過(guò)程化法治管理，強(qiáng)化法治的前置化和過(guò)程化規(guī)范。全行上下嚴(yán)格執(zhí)行法治基礎(chǔ)制度，通過(guò)落實(shí)未經(jīng)法審不得提交決策或?qū)徸h、違法違規(guī)一票否決、訴訟統(tǒng)一歸口管理等過(guò)程控制手段，確保法律合規(guī)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的全面參與和專業(yè)統(tǒng)管。另一方面，對(duì)突出問(wèn)題領(lǐng)域和重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)，積極運(yùn)用法治管理手段，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)防控。如更加注重全面提升不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的法治能力，精準(zhǔn)運(yùn)用法律法規(guī)，靈活拓展資產(chǎn)重組模式，并輔以各類配套金融服務(wù)，巧妙化解不良。在壓降銀行不良資產(chǎn)的同時(shí)，也扶持企業(yè)渡過(guò)困難時(shí)期，真正服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)多贏。

文化建設(shè)營(yíng)造法治氛圍

法治文化要興起來(lái)，就要實(shí)現(xiàn)員工從被動(dòng)管制到主動(dòng)約束的轉(zhuǎn)變，形成法治自覺(jué)，這需要持續(xù)不斷的教育與培訓(xùn)的開展。近年來(lái)，民生銀行成都分行已逐步探索出一套形式多樣、內(nèi)容豐富、行之有效的方法。一是注重分層分類、精準(zhǔn)施教，該行按照管理人員、普通員工、違規(guī)員工、專業(yè)團(tuán)隊(duì)等實(shí)施分層分類培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)各類員工法治教育培訓(xùn)全覆蓋。2022年共開展16項(xiàng)法治培訓(xùn)，涉及管理人員2批次/ 176人次，專業(yè)團(tuán)隊(duì)6批次/358人次，普通員工6批次/2390人次，掀起“重法、講法、學(xué)法”高潮。二是法治宣教不拘一格，以豐富、活潑的展現(xiàn)形式，提升員工參與積極性。該行編制了內(nèi)容飽滿、緊貼實(shí)操的培訓(xùn)教材，推出法律手冊(cè)等特色系列讀本。同時(shí)，創(chuàng)新培訓(xùn)方式和傳播載體，通過(guò)開辟OA專欄、微信公眾號(hào)、設(shè)置文化墻和發(fā)布主題漫畫，提高員工接受度。三是強(qiáng)化教育培訓(xùn)的硬約束，堅(jiān)持凡訓(xùn)必考，嚴(yán)格教育成效督導(dǎo)?，F(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)有記錄、有考試，檢測(cè)學(xué)法效果。建立三類培訓(xùn)督導(dǎo)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)成效與評(píng)優(yōu)推先掛鉤、培訓(xùn)達(dá)標(biāo)與資格準(zhǔn)入掛鉤、機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)成效與負(fù)責(zé)人履職評(píng)價(jià)掛鉤，確保法治培訓(xùn)的各項(xiàng)要求落地，取得實(shí)實(shí)在在的效果。

在“法治中國(guó)”的旗幟引領(lǐng)下，民生銀行成都分行站在新的歷史起點(diǎn)，秉承初心，牢記使命與責(zé)任，將堅(jiān)定不移地按照“依法治國(guó)”的方略部署，繼續(xù)全面深入地踐行法治金融、法治銀行的各項(xiàng)要求，知法而為、循法而行、依法防控、學(xué)法致用，以法治理念護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)的健康平穩(wěn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

（文章來(lái)源：金融投資報(bào)）

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