據(jù)悉，易方達(dá)基金投顧服務(wù)已于近期上線國(guó)信證券“金太陽(yáng)”app。

近兩年，“基金投顧”被行業(yè)和投資者廣泛探討。2019年10月，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)通知》)，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。基金投顧機(jī)構(gòu)接受客戶委托，向客戶提供“買哪些基金”、“買多少”、“什么時(shí)候買賣”的建議，其中管理型基金投顧服務(wù)還可以直接代客戶做出基金投資決策，執(zhí)行基金產(chǎn)品申、贖、轉(zhuǎn)的操作。在目前全市場(chǎng)基金數(shù)量已近9000只，基金產(chǎn)品類別紛繁復(fù)雜的情況下，“選基、投基、調(diào)倉(cāng)、陪伴”的一站式基金投資顧問(wèn)服務(wù)可能是投資者省心投基的好選擇。

易方達(dá)作為首批基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)， 2020年獨(dú)立于公司傳統(tǒng)公募業(yè)務(wù)成立了專門的基金投顧業(yè)務(wù)板塊，至今已上線10余個(gè)渠道。根據(jù)易方達(dá)基金投顧的數(shù)據(jù)顯示，截至今年11月末，其上線以來(lái)個(gè)人客戶留存率約70%，充分顯示了客戶對(duì)易方達(dá)提供的基金投資顧問(wèn)服務(wù)的認(rèn)可。

國(guó)信證券股份有限公司(簡(jiǎn)稱“國(guó)信證券”)前身是1994年6月30日成立的深圳國(guó)投證券有限公司。經(jīng)過(guò)近30年的發(fā)展，國(guó)信證券已成長(zhǎng)為全國(guó)性大型綜合類證券公司。截至2021年9月末，注冊(cè)資本96.12億元;員工總數(shù)超過(guò)1.2萬(wàn)人;在全國(guó)118個(gè)城市和地區(qū)共設(shè)有57家分公司、185家營(yíng)業(yè)部，服務(wù)客戶遍布全國(guó)。

國(guó)信與易方達(dá)基金投顧的對(duì)接早在2020年就已開始，本次上線前雙方進(jìn)行了長(zhǎng)期的系統(tǒng)對(duì)接、測(cè)試，力求為客戶提供更加流暢的服務(wù)體驗(yàn)。另外，值得注意的是，國(guó)信證券本身具有基金投顧業(yè)務(wù)展業(yè)資格，兼具基金投顧機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)的身份。通過(guò)與易方達(dá)基金投顧合作，國(guó)信證券一方面可在自有策略線的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)快速擴(kuò)充，滿足更多客戶的投資需求;另一方面，通過(guò)這種基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之間的合作，各機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中切實(shí)地互相切磋、深入交流，有助于各方加深對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的理解，進(jìn)而共同推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

據(jù)悉，本次易方達(dá)基金投顧在國(guó)信證券上線風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高的三大策略，根據(jù)不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，幾個(gè)策略配置不同比例固收、權(quán)益類產(chǎn)品，可滿足客戶不同期限投資需求。其中權(quán)益類基金倉(cāng)位占比從0-20%(穩(wěn)健理財(cái)策略)，提高至30-70%(股債平衡策略)，直至達(dá)到80-100%(激進(jìn)投資策略)。對(duì)策略的波動(dòng)性控制和投資目標(biāo)也從控制波動(dòng)追求穩(wěn)健回報(bào)，到注重固收/權(quán)益類基金的均衡、承擔(dān)較大的波動(dòng)、追求長(zhǎng)期增值，再到聚焦權(quán)益類基金、承擔(dān)更大的波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)、追求長(zhǎng)期投資回報(bào)。該三大策略均由易方達(dá)基金投顧提供，策略成分基金的交易則通過(guò)國(guó)信證券完成。

“在這三個(gè)策略中，既包含了 ‘固收+’策略，也包括了比較激進(jìn)的重倉(cāng)權(quán)益類基金的策略。這種‘全梯隊(duì)’的上線策略安排能夠較好地配合券商客戶多樣化的投資需求和場(chǎng)景。”易方達(dá)基金投顧人士介紹。

目前易方達(dá)基金投顧服務(wù)已上線國(guó)信證券，客戶登錄國(guó)信證券“金太陽(yáng)”app，即可便捷享受易方達(dá)基金投顧服務(wù)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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