目前，中國已經(jīng)成為世界第二大財(cái)富管理市場，近年來打破剛兌推動(dòng)行業(yè)格局發(fā)生深刻變革。數(shù)智化與投顧模式是財(cái)富市場的驅(qū)動(dòng)力。財(cái)富管理向大眾客群下沉趨勢不可逆，數(shù)智化是唯一解決方案。與此同時(shí)，隨著機(jī)構(gòu)化加深，市場定價(jià)效率及有效性提升，投資者行為從“博弈”轉(zhuǎn)向“配置”。投顧模式的本質(zhì)是以客戶為中心，財(cái)富管理向大眾客群下沉，需要構(gòu)建“人+數(shù)字化”的客戶經(jīng)營體系。

百融云創(chuàng)面向銀行、券商等金融機(jī)構(gòu)，以智能驅(qū)動(dòng)為核心，構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助金融機(jī)構(gòu)建立起數(shù)智化的客戶經(jīng)營體系，實(shí)現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。

目前百融云創(chuàng)財(cái)富管理“4+1”體系已經(jīng)在國有大行省分行得到實(shí)踐，在該行5家支行完成營銷試點(diǎn)工作，試點(diǎn)過程中共匹配50萬客戶群體，有效增加了獲客資源，轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中的效果提升度達(dá)70%。該模式的成功經(jīng)驗(yàn)得到了更多銀行的高度關(guān)注，目前有多家銀行正積極推動(dòng)與百融云創(chuàng)在財(cái)富管理領(lǐng)域的創(chuàng)新與探索。

財(cái)富管理是一個(gè)長坡厚雪的賽道，未來的發(fā)展空間極為可觀。在中國式現(xiàn)代化的建設(shè)過程中，財(cái)富管理的大發(fā)展對于增強(qiáng)人民獲得感，促進(jìn)共同富裕有著重要作用。百融云創(chuàng)將以數(shù)字化為引領(lǐng)，用科技的手段為財(cái)富管理各流程進(jìn)行賦能和升級，攜手更多合作伙伴開啟財(cái)富管理的黃金時(shí)代。

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