銀保監(jiān)會(huì)對(duì)非法集資持續(xù)實(shí)施強(qiáng)監(jiān)管。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人日前在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者獨(dú)家采訪(fǎng)時(shí)表示，為積極應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的非法集資形勢(shì)，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，前移處置關(guān)口，遏制案件高發(fā)勢(shì)頭，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議日前正式啟動(dòng)了為期三個(gè)月(2019年4月1日至6月30日)的全國(guó)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)。該負(fù)責(zé)人還表示，目前正推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)，力爭(zhēng)今年上半年頒布實(shí)施。

“此次活動(dòng)是針對(duì)各地區(qū)、各領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患開(kāi)展的一次全面排查。”銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，針對(duì)此次整治活動(dòng)，監(jiān)管提出三項(xiàng)要求：一是排查全覆蓋，二是處置硬措施，三是風(fēng)險(xiǎn)軟著陸。

根據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室印發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)的通知》(簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)，將民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、影視文化、批發(fā)零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場(chǎng)所、各類(lèi)涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號(hào)，發(fā)布融資類(lèi)廣告資訊信息、實(shí)施募集資金行為的主體作為排查整治的重點(diǎn)。

值得注意的是，《通知》明確要求，重點(diǎn)關(guān)注具備如下特征的排查對(duì)象：注冊(cè)經(jīng)營(yíng)等信息異常、名稱(chēng)及經(jīng)營(yíng)范圍使用“金融”“投資”“理財(cái)”等字樣;宣傳中含有或涉及“消費(fèi)返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報(bào)，明示或暗示保本、有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容;群眾有舉報(bào)，或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集;存在可疑資金交易等。

對(duì)于排查出的涉嫌非法集資線(xiàn)索，《通知》要求整合工商、稅務(wù)、金融等多種監(jiān)管手段，運(yùn)用警示約談、責(zé)令整改、注銷(xiāo)吊銷(xiāo)、督促清退等措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)綜合處置，爭(zhēng)取在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)期解決問(wèn)題。此外，《通知》強(qiáng)調(diào)不僅要精準(zhǔn)定位風(fēng)險(xiǎn)，還要確保穩(wěn)妥“排雷”，有序化解風(fēng)險(xiǎn)，最大限度維護(hù)群眾合法權(quán)益。

“總的來(lái)說(shuō)，就是要努力使非法集資‘廣告發(fā)不出、群眾不參與、資金轉(zhuǎn)不走、監(jiān)管不缺位、風(fēng)險(xiǎn)不失控’，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資活動(dòng)全社會(huì)、全行業(yè)、全生態(tài)鏈防控打擊。”前述銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人表示。

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，銀保監(jiān)會(huì)啟動(dòng)非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治起到的效果是非常明顯的，通過(guò)集中力量，多部門(mén)配合，加速辦案周期，能夠在短時(shí)間內(nèi)對(duì)犯罪分子起到震懾作用。未來(lái)應(yīng)該讓專(zhuān)項(xiàng)整治轉(zhuǎn)變成長(zhǎng)效的監(jiān)管機(jī)制和法律框架。

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