中華網(wǎng)財經(jīng)訊，1月8日，針對工商銀行理財資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)、理財產(chǎn)品信息披露不到位等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法予以罰款5470萬元。

具體來看，工行涉及的違法違規(guī)案由包括以下23項(xiàng)：一、未按規(guī)定將案件風(fēng)險事件確認(rèn)為案件并報送案件信息確認(rèn)報告；二、關(guān)鍵崗位未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性輪崗；三、法人賬戶日間透支業(yè)務(wù)存在資金用途管理的風(fēng)險漏洞；四、為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供隱性擔(dān)保；五、理財產(chǎn)品通過申購/贖回凈值型理財產(chǎn)品調(diào)節(jié)收益；六、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)限額測算不準(zhǔn)確；七、理財資金通過投資集合資金信托計(jì)劃優(yōu)先級的方式變相放大劣后級受益人的杠桿比例；八、部分重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)未向監(jiān)管部門真實(shí)反映；九、為違規(guī)的政府購買服務(wù)項(xiàng)目提供融資；十、理財資金違規(guī)用于繳納或置換土地款；十一、通過轉(zhuǎn)讓分級互投實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表；十二、理財資金投資本行不良資產(chǎn)或不良資產(chǎn)收益權(quán)；十三、面向一般個人客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)；十四、理財資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)；十五、全權(quán)委托業(yè)務(wù)不規(guī)范；十六、用其他資金支付結(jié)構(gòu)性存款收益；十七、自營貸款承接本行理財融資、貸款用途管理不盡職；十八、理財資金承接本行自營貸款；十九、封閉式理財產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益；二十、滾動發(fā)行產(chǎn)品承接風(fēng)險資產(chǎn)，且按原價交易調(diào)節(jié)收益；二十一、高凈值客戶認(rèn)定不審慎；二十二、理財產(chǎn)品信息披露不到位；二十三、部分理財產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中未登記或超時限登記。

工商銀行回應(yīng)：堅(jiān)持從嚴(yán)治行合規(guī)經(jīng)營對檢查問題已全部整改

對于銀保監(jiān)會對工行等金融機(jī)構(gòu)在交叉金融相關(guān)領(lǐng)域檢查發(fā)現(xiàn)的問題，工行表示，相關(guān)事項(xiàng)源自2018年銀保監(jiān)會開展的專項(xiàng)檢查，所涉及的問題均發(fā)生在2018年以前。工行對此高度重視，已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。工行將繼續(xù)堅(jiān)持從嚴(yán)治行、依法合規(guī)經(jīng)營，對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化內(nèi)控管理，切實(shí)防范風(fēng)險。

關(guān)鍵詞： 工商銀行 銀保監(jiān)會