交通銀行2020年總資產(chǎn)首破10萬(wàn)億元,撥備覆蓋率下降27.9個(gè)百分點(diǎn)
中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊,3月26日,交通銀行披露2020年業(yè)績(jī)報(bào)告。報(bào)告顯示,2020年交通銀行實(shí)現(xiàn)凈經(jīng)營(yíng)收入2462億元,同比增長(zhǎng)5.91%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)782.74億元,同比增長(zhǎng)1.28%;資產(chǎn)總額首次突破10萬(wàn)億,達(dá)10.70萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)8.00%。
報(bào)告期內(nèi),交通銀行實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額864.25億元,同比減少17.75億元,降幅2.01%,利潤(rùn)總額主要來(lái)源于利息凈收入和手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入。
報(bào)告期內(nèi),交通銀行實(shí)現(xiàn)利息凈收入1,533.36億元,同比增加92.53億元,在營(yíng)業(yè)收入中的占比為62.28%。實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入450.86億元,同比增加14.61億元,增幅3.35%。實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)及管理費(fèi)660.04億元,同比減少5.56億元。
報(bào)告期內(nèi),交通銀行資產(chǎn)減值損失625.43億元,同比增加103.19億元,增幅19.76%,其中貸款信用減值損失562.69億元,同比增加71.88億元,增幅14.65%。撥備覆蓋率143.87%,較2019年的171.77%下降27.9個(gè)百分點(diǎn)。
報(bào)告期末,交通銀行客戶貸款余額58,484.24億元,較上年末增加5,441.49億元,增幅10.26%。其中,境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)人民幣貸款較上年末增加5,748.52億元,增幅12.33%。
公司類貸款余額37,074.71億元,較上年末增加3,609.95億元,增幅10.79%,在客戶貸款中的占比較上年末增加0.30個(gè)百分點(diǎn)至63.39%,其中,短期貸款增加616.19億元,中長(zhǎng)期貸款增加2,993.76億元,中長(zhǎng)期貸款在客戶貸款中的占比提高至42.00%。個(gè)人貸款余額19,808.82億元,較上年末增加2,261.17億元,增幅12.89%,在客戶貸款中的占比較上年末上升0.79個(gè)百分點(diǎn)至33.87%。
報(bào)告期末,交通銀行資產(chǎn)總額10.70萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)8.00%。負(fù)債方面,報(bào)告期末,交通銀行負(fù)債總額98,189.88億元,較上年末增加7,143.00億元,增幅7.85%。其中,客戶存款較上年末增加5,341.84億元,增幅8.90%,在負(fù)債總額中占比66.60%,較上年末上升0.64個(gè)百分點(diǎn);同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)較上年末減少166.96億元,降幅1.81%,在負(fù)債總額中占比9.22%,較上年末下降0.90個(gè)百分點(diǎn)。
資產(chǎn)質(zhì)量方面,截至2020年年末,交行不良貸款余額為976.98億元,較年初增加196.55億元,不良貸款率為1.67%,比年初上升0.20個(gè)百分點(diǎn)。
交行副行長(zhǎng)殷久勇表示,受新冠肺炎疫情以及嚴(yán)格準(zhǔn)確反映資產(chǎn)質(zhì)量策略的影響,去年交行不良貸款增加較多,但隨著存量風(fēng)險(xiǎn)加速出清以及疫情沖擊減弱,資產(chǎn)質(zhì)量逐步企穩(wěn),去年9月以來(lái),不良率上升勢(shì)頭得到遏制。殷久勇預(yù)測(cè),疫情影響還未完全消退,未來(lái)資產(chǎn)質(zhì)量管控壓力仍然較大。但交行資產(chǎn)質(zhì)量趨勢(shì)性向好的態(tài)勢(shì)將得到延續(xù),不良率有望穩(wěn)中趨好。
數(shù)據(jù)顯示,截至2020年年末,交行房地產(chǎn)貸款(對(duì)公+按揭)為16420億元,占客戶貸款比重28.07%。其中,對(duì)公貸款3481.85億元,較上年增長(zhǎng)31.64%,占客戶貸款比重5.95%;按揭貸款12937.73億元(含商鋪),較上年增長(zhǎng)13.95%,占客戶貸款比重22.12%。
交行行長(zhǎng)劉珺說(shuō),根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》,中資大型銀行房地產(chǎn)貸款占比上限為40%,個(gè)人住房貸款占比上限為32.5%。今年,交行將持續(xù)加強(qiáng)房地產(chǎn)貸款的管控力度。
截至2020年年末,交行管理的個(gè)人金融資產(chǎn)(AUM)規(guī)模近3.9萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)13.04%,增幅創(chuàng)近年新高。理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、信托等財(cái)富管理產(chǎn)品規(guī)模增量同比提升24.40%,在零售AUM增量中占比63.94%,成為AUM增長(zhǎng)新引擎。
交行業(yè)務(wù)總監(jiān)、交銀理財(cái)董事長(zhǎng)涂宏透露,截至2020年年末,交行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模為1.1萬(wàn)億元,2021年的目標(biāo)規(guī)模約為1.3萬(wàn)億元。
隨著年報(bào)公布,交銀理財(cái)成績(jī)單也浮出水面,2020年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.65億元,同比增長(zhǎng)647%。截至2020年年末,交銀理財(cái)總資產(chǎn)達(dá)88.74億元,凈資產(chǎn)為87.42億元;產(chǎn)品余額為5337.97億元,較上年末增長(zhǎng)384.37%。其中,開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品(不包含現(xiàn)金管理類產(chǎn)品)余額為3178.66億元,占比達(dá)59.55%。
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