中華網(wǎng)財經(jīng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，針對招商銀行并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產(chǎn)項目、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)假賣斷屢查屢犯等27項違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

行政處罰信息公開表顯示，招商銀行主要違法違規(guī)事實有：

一、為同業(yè)投資提供第三方信用擔(dān)保、為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾，部分未按規(guī)定計提風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

二、違規(guī)協(xié)助無衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性衍生產(chǎn)品

三、理財產(chǎn)品之間風(fēng)險隔離不到位

四、理財資金投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)認定不準確，實際余額超監(jiān)管標準

五、同業(yè)投資接受第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保

六、理財資金池化運作

七、利用理財產(chǎn)品準備金調(diào)節(jié)收益

八、高凈值客戶認定不審慎

九、并表管理不到位，通過關(guān)聯(lián)非銀機構(gòu)的內(nèi)部交易，違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻

十、投資集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品未執(zhí)行合格投資者標準

十一、投資集合資金信托計劃人數(shù)超限

十二、面向不合格個人投資者銷售投資高風(fēng)險資產(chǎn)或權(quán)益性資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

十三、信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓

十四、全權(quán)委托業(yè)務(wù)不規(guī)范

十五、未按要求向監(jiān)管機構(gòu)報告理財投資合作機構(gòu)，被監(jiān)管否決后仍未及時停辦業(yè)務(wù)

十六、通過關(guān)聯(lián)機構(gòu)引入非合格投資者，受讓以本行信用卡債權(quán)設(shè)立的信托次級受益權(quán)

十七、“智能投資受托計劃業(yè)務(wù)”通過其他方式規(guī)避整改，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模，且業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和材料缺失

十八、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)假賣斷屢查屢犯

十九、貸款、理財或同業(yè)投資資金違規(guī)投向土地儲備項目

二十、理財資金違規(guī)提供棚改項目資本金融資，向地方政府提供融資并要求地方政府提供擔(dān)保

二十一、同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或四證不全的房地產(chǎn)項目

二十二、理財資金認購商業(yè)銀行增發(fā)的股票

二十三、違規(guī)為企業(yè)發(fā)行短期融資券提供搭橋融資，并用理財產(chǎn)品投資本行主承債券以承接表內(nèi)類信貸資產(chǎn)

二十四、為定制公募基金提供投資顧問

二十五、為本行承銷債券兌付提供資金支持

二十六、協(xié)助發(fā)行人以非市場化的價格發(fā)行債券

二十七、瞞報案件信息

銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十五條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對招商銀行罰款7170萬元。

魏青，時任招商銀行股份有限公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理，對招商銀行股份有限公司未按要求向監(jiān)管機構(gòu)報告理財投資合作機構(gòu)，被監(jiān)管否決后仍未及時停辦業(yè)務(wù)行為負有責(zé)任，被處以警告的行政處罰。

關(guān)鍵詞： 違規(guī) 變相 降低 理財