11月10日，北京商報(bào)記者獲悉，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)委員會(huì)11月8日通過(guò)“線上+線下”相結(jié)合的方式在北京召開(kāi)2022年第二次會(huì)議。證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)行業(yè)提出的養(yǎng)老金產(chǎn)品納入范圍、投資對(duì)象、投顧服務(wù)、估值標(biāo)準(zhǔn)等意見(jiàn)建議進(jìn)行了回應(yīng)，并表示個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和投資的相關(guān)準(zhǔn)備工作已就緒，個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品和銷售機(jī)構(gòu)名錄將于近期發(fā)布。

(相關(guān)資料圖)

與此同時(shí)，繼銀行業(yè)啟動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金開(kāi)通訂閱通知和預(yù)約開(kāi)立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶工作后，多家基金公司也表示已經(jīng)為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)及發(fā)展做了充足準(zhǔn)備。有市場(chǎng)人士表示，個(gè)人養(yǎng)老金展業(yè)在即，與個(gè)人養(yǎng)老金的投資組合對(duì)接，有利于提升基金知名度。而對(duì)投資者而言，長(zhǎng)期持續(xù)運(yùn)作與專業(yè)的資產(chǎn)配置能力是投資者選擇個(gè)人養(yǎng)老金基金服務(wù)的關(guān)鍵所在。

首批通過(guò)測(cè)試公募名單出爐

個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金再現(xiàn)新進(jìn)展，不少基金公司通過(guò)驗(yàn)收測(cè)試，蓄勢(shì)待發(fā)。北京商報(bào)記者從多方獲悉，截至11月10日，已有10余家公募通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試。

自個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金政策及其監(jiān)管細(xì)則發(fā)布后，已有部分基金管理人收到來(lái)自中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)結(jié)算”，又稱“中登公司”）“關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試結(jié)果”的通知。11月10日，北京商報(bào)記者從多方獲悉，包括易方達(dá)、華夏、廣發(fā)、招商、博時(shí)、匯添富、南方、嘉實(shí)、交銀施羅德、天弘、銀華、建信基金在內(nèi)的10余家公募均通過(guò)測(cè)試，成為首輪通過(guò)測(cè)試的基金公司。

據(jù)了解，個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)是中國(guó)結(jié)算根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)并管理的，為個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)提供支持的信息服務(wù)的平臺(tái)。通過(guò)該平臺(tái)，能夠?qū)崿F(xiàn)資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)參與主體的信息數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)。

其中，銀華基金表示，公司已于10月底完成了與個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)、人社部、各資金賬戶銀行的四方聯(lián)合測(cè)試工作，成為首批通過(guò)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試的基金公司。另?yè)?jù)交銀施羅德基金介紹，與中登公司和銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)測(cè)試對(duì)接確已完成。個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地過(guò)程中銷售、登記、清算各個(gè)環(huán)節(jié)的測(cè)試也順利完成。

嘉實(shí)基金也向北京商報(bào)記者表示，個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試的順利進(jìn)行，標(biāo)志著公募基金等相關(guān)機(jī)構(gòu)全面參與和服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，為進(jìn)一步助力國(guó)家多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)，配合個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)實(shí)施提供保障。

同樣首批通過(guò)測(cè)試的華夏基金也提到，通過(guò)測(cè)試是相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)條件之一。相關(guān)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的順利進(jìn)行，意味著個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開(kāi)展的系統(tǒng)準(zhǔn)備再下一城。

而在財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮看來(lái)，個(gè)人養(yǎng)老金是基礎(chǔ)養(yǎng)老金的重要補(bǔ)充，目前公募基金通過(guò)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試，意味著個(gè)人養(yǎng)老金運(yùn)作的準(zhǔn)備工作基本上到位，接下來(lái)很快會(huì)開(kāi)啟個(gè)人養(yǎng)老金的個(gè)人認(rèn)購(gòu)參與流程。

但北京商報(bào)記者也從業(yè)內(nèi)人士處獲悉，目前有個(gè)別基金公司仍在測(cè)試過(guò)程中，還有機(jī)構(gòu)雖完成了測(cè)試但尚未收到正式的通過(guò)報(bào)告。在公募基金積極行動(dòng)下，個(gè)人養(yǎng)老金投資也在加快落地實(shí)施。

個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)更進(jìn)一步

多家基金公司向北京商報(bào)記者表示，已經(jīng)為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)及發(fā)展做了充足準(zhǔn)備。例如，南方基金表示，已在信息系統(tǒng)、風(fēng)控制度、投研團(tuán)隊(duì)等方面做出準(zhǔn)備。其中，在養(yǎng)老FOF領(lǐng)域，進(jìn)行了完善的人員團(tuán)隊(duì)儲(chǔ)備和信息化系統(tǒng)搭建，并形成了目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)和目標(biāo)日期兩大系列，基本覆蓋了高中低三檔風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品矩陣。

除南方基金外，不少公募基金已強(qiáng)化個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)，更有基金管理人以期為投資者提供更全方位、多元化的養(yǎng)老投資服務(wù)。據(jù)萬(wàn)家基金介紹，其已經(jīng)參加并有序推進(jìn)中登公司關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試。從產(chǎn)品資質(zhì)審核、系統(tǒng)技術(shù)對(duì)接等多個(gè)層面做好了充足的準(zhǔn)備，爭(zhēng)取第一時(shí)間在各個(gè)平臺(tái)為廣大投資人提供優(yōu)質(zhì)的個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)。

伴隨個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的穩(wěn)步推進(jìn)，匯添富基金強(qiáng)調(diào)，將持續(xù)強(qiáng)化公司在投資管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)、系統(tǒng)建設(shè)等各方面的核心能力。此外，銀華基金當(dāng)前在直銷平臺(tái)也同步完成了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)工作。

而為了更全面參與和服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，嘉實(shí)基金也表示，目前公司已進(jìn)行了多方能力的儲(chǔ)備。近期，嘉實(shí)已在其直銷平臺(tái)上線“養(yǎng)老專區(qū)”，同時(shí)建立養(yǎng)老目標(biāo)基金投研團(tuán)隊(duì)，并成立了FOF投資部。

郭施亮總結(jié)表示，從投資組合的選擇上，上述個(gè)人養(yǎng)老金平臺(tái)測(cè)試參與者具有較大的主動(dòng)權(quán)與靈活性。成熟的公募基金例如FOF等，在通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金平臺(tái)測(cè)試及相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)后可能更具有吸引力。通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金的投資組合對(duì)接，更有利于提升基金知名度與競(jìng)爭(zhēng)力。從投資者的角度出發(fā)，選擇個(gè)人養(yǎng)老金基金服務(wù)應(yīng)優(yōu)選出業(yè)內(nèi)知名度高、經(jīng)營(yíng)投資運(yùn)作時(shí)間比較長(zhǎng)的基金公司?？偠灾L(zhǎng)期持續(xù)運(yùn)作與專業(yè)的資產(chǎn)配置能力依然是投資者選擇的關(guān)鍵所在。

北京商報(bào)記者劉宇陽(yáng)實(shí)習(xí)記者郝彥

關(guān)鍵詞： 個(gè)人養(yǎng)老金