又一家上市公司的理財產(chǎn)品“踩坑”了！

12月20日晚，吉華集團(tuán)（603980.SH）公告稱，近日，公司收悉陸家嘴信托《陸家嘴信托-華鼎18號集合資金信托計劃臨時信息披露公告》（下稱“陸家嘴信托-華鼎18號”），截至本信托到期之日，本信托計劃項下債務(wù)人、擔(dān)保人及其所屬區(qū)域公司等，未能償付應(yīng)付債務(wù)。

(資料圖)

這并非吉華集團(tuán)購買的首個信托產(chǎn)品兌付延期，今年9月末，該公司也曾爆出另一個署《中建投信托-安泉593號（青島融創(chuàng)）集合資金信托計劃信托合同》（下稱“中建投信托-安泉593號”）未能如期還款，形成了延期兌付。

12月20日晚，時代周報記者致電吉華集團(tuán)董秘殷健，手機(jī)始終無人接聽。隨后，記者也發(fā)送短信，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

5000萬元兌付進(jìn)入延長期

吉華集團(tuán)2017年6月在上交所掛牌上市，主要從事染料、染料中間體及其他化工產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售，所處行業(yè)為化學(xué)原料和化學(xué)制品制造。其中，染料包括分散染料、活性染料等產(chǎn)品，主要用于紡織品的染色和印花，染料中間體包括H酸等產(chǎn)品，主要用于生產(chǎn)活性染料。

一家從事化學(xué)原料和化學(xué)制品制造的上市公司，緣何會在信托計劃上“踩坑”？吉華集團(tuán)公告顯示，“陸家嘴信托-華鼎18號”是公司在2021年5月18日與陸家嘴信托簽署的信托合同，金額為5000萬元，到期日為2022年12月15日，預(yù)期收益率為7.10%。

按照合同，這筆信托資金擬投資于“債務(wù)人擬以非公開發(fā)行的方式發(fā)行的總金額不超過15億元且期限為24個月的2020年私募債券1號。債務(wù)人將受托人投資各期債券交付的投資資金用于標(biāo)的項目的開發(fā)建設(shè)?！?/p>

但是，這筆原本應(yīng)該在2022年12月15日到期兌付的信托計劃卻沒有如期兌現(xiàn)，吉華集團(tuán)已實(shí)際取得的收益為422.06萬元，但是5000萬元本金尚未收回。

為此，陸家嘴信托出了一個“主意”，即“陸家嘴信托-華鼎18號”自2022年12月15日起進(jìn)入延長期，自動延期至全部信托財產(chǎn)變現(xiàn)之日，采取的措施是：1、抵押物轉(zhuǎn)讓是實(shí)現(xiàn)信托計劃退出的有效路徑之一。截至目前，已有國有企業(yè)向交易對手及陸家嘴信托表達(dá)了合作意向，目前談判正在進(jìn)行之中。2、陸家嘴信托已向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟和申請財產(chǎn)保全等司法措施，法院已立案受理并完成了抵質(zhì)押物等資產(chǎn)的查封。

同時，陸家嘴信托還提出了“增信措施”，即：1、抵押擔(dān)保：唐山新拓以抵押物項目下的土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保，并于首期債券的投資起始日起約定期限內(nèi)辦理完畢土地抵押的第一順位抵押登記手續(xù)并取得對應(yīng)他項權(quán)證；2、質(zhì)押擔(dān)保：融創(chuàng)恒基以其持有的唐山新拓100%股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；3、保證擔(dān)保：融創(chuàng)集團(tuán)與唐山新拓分別提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

“華鼎18號的底層是融創(chuàng)集團(tuán)的濟(jì)南萬達(dá)城D9、D11地塊，之前的抵押物是唐山壹品南湖二期項目的土地使用權(quán)?！蹦承磐袠I(yè)內(nèi)資深人士告訴時代周報記者，“陸家嘴信托-華鼎18號”主要是用于投資融創(chuàng)集團(tuán)下屬公司發(fā)行的私募債券1號，然后私募債券1號募集的資金用于項目的開發(fā)建設(shè)?！?/p>

該信托業(yè)內(nèi)資深人士坦言，從陸家嘴信托這次的增信措施來看，僅比之前的多了一個“首期債券的投資起始日起約定期限內(nèi)辦理完畢土地抵押的第一順位抵押登記手續(xù)并取得對應(yīng)他項權(quán)證”，剩下的股權(quán)質(zhì)押與保證擔(dān)保和此前的差不多，“沒有太多變化?！?/p>

兩筆信托“踩坑”背后都是融創(chuàng)

“又被坑了5000萬。”一位投資者在股吧抱怨，言下之意這并非吉華集團(tuán)第一次“踩坑”。

事實(shí)也確實(shí)如此，今年9月30日，吉華集團(tuán)也披露過一則“關(guān)于購買信托產(chǎn)品進(jìn)展情況暨延期兌付公告”，公司與中建投信托簽署了“中建投信托-安泉593號”信托合同，認(rèn)購該信托計劃的第四期，金額為5000萬元，購買日期為2021年3月31日，到期日為2022年9月30日，預(yù)期收益率7.00%，用于向東方影都融創(chuàng)投資有限公司發(fā)放信托貸款，用于其項下東方影都A-4-2住宅項目一期的后續(xù)開發(fā)建設(shè)。

結(jié)果，“中建投信托-安泉593號”到了2022年9月30日未能如期兌付，中建投信托的解釋是“因交易對手或擔(dān)保人未能按時足額履行債務(wù)或其他原因，信托財產(chǎn)在信托資金預(yù)計運(yùn)作期限屆滿日未能轉(zhuǎn)化為可供分配相應(yīng)利益的足額現(xiàn)金、信托計劃計入預(yù)計延長期。”

按中建投信托安排，“中建投信托-安泉593號”自2022年8月9日起進(jìn)入延長期，延長期6個月，到期日調(diào)整至2023年2月9日。

時代周報記者了解到，中建投信托已向浙江省杭州市中級人民法院（以下簡稱“杭州中院”）提交了訴訟申請，并完成訴訟立案，目前已收到杭州中院的《保全事項通知書》，法院已對相關(guān)信托計劃下的相關(guān)抵押物采取保全措施，中建投信托目前處于第一順位抵押權(quán)人，享有對抵押物處置的優(yōu)先分配權(quán)利。

值得注意的是，“陸家嘴信托-華鼎18號”與“中建投信托-安泉593號”的融資方均為融創(chuàng)集團(tuán)。

吉華集團(tuán)回復(fù)上交所的監(jiān)管工作函時表示，今年5月12日，融創(chuàng)在公開市場上發(fā)行的債務(wù)出現(xiàn)違約。對于如何討回本金，吉華集團(tuán)12月20日晚公告表示，公司成立專項工作小組，專人負(fù)責(zé)項目跟蹤，督促陸家嘴信托密切追蹤融資人及項目情況，盡快向公司兌付余下的投資本息。

不過，吉華集團(tuán)也提示了風(fēng)險，“鑒于此次投資款項的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息不能全部兌付的風(fēng)險，其對公司本期及期后利潤的影響亦存在不確定性?！?/p>

1億元對吉華集團(tuán)來說，并非小數(shù)目。該公司2021年歸母凈利潤也不過1.36億元。今年前三季度，吉華集團(tuán)營收同比下降9.05%，歸母凈利潤更是虧損4162.88萬元。

“何時能夠兌付，那就看融創(chuàng)集團(tuán)何時能夠緩過來了。”上述信托業(yè)內(nèi)資深人士如是說。

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