2023年06月20日 22:57:32

【資料圖】

來源：中新網(wǎng)福建

(晉研)今年6月，是全國第11個防范非法集資宣傳月。當前，各地非法集資類犯罪仍呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，嚴重危害廣大群眾的財產(chǎn)安全。該類犯罪主體多以高額回報為誘餌，向社會不特定多數(shù)人非法吸收資金，通常具有涉案金額大、集資參與人數(shù)多、犯罪地范圍廣，且大部分集資金額難以追回等特點，亟需引起廣大人民群眾的重視警惕。

晉安法院特此發(fā)布近期審結的3起不同類型的非法吸收公眾存款犯罪案例，均具有較強的典型性、代表性，希望通過以案釋法的方式提醒引導廣大群眾增強防騙意識和防范能力，謹慎選擇投資渠道和理財工具，把存款牢牢掌握在自己的手中，守住錢袋子，護好幸福家！

案例一 銷售非法理財產(chǎn)品致百人損失近億元

2012年，某資產(chǎn)管理有限公司在北京成立，主要吸納具備金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的人員加入，2015年，該公司在福州成立分公司，林某某于2017年11月入職福州分公司，擔任該分公司總經(jīng)理，負責公司經(jīng)營管理，其還聘用陳某某等人擔任副總經(jīng)理。該公司在未經(jīng)有關部門依法批準的情況下，以投資金交所的理財產(chǎn)品、保理產(chǎn)品、P2P、基金、私募股權等為由，通過召開產(chǎn)品推薦會、親友介紹、以老帶新等方式向社會不特定的人群吸收資金，并承諾高額回報，林某某、陳某某從中賺取基本工資及業(yè)務提成。截至案發(fā)，該公司共向102名投資人吸收錢款共計八千四百萬余元，造成上述投資人損失共計八千三百萬余元。

法院經(jīng)審理認為，被告人林某某、陳某某違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)二人的犯罪事實、犯罪性質、情節(jié)和社會危害程度，以非法吸收公眾存款罪判處被告人林某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人陳某某有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣五萬元。責令被告人林某某、陳某某與同案人共同將非法吸收公眾存款違法所得退賠集資參與人。

法官提醒，隨著我國經(jīng)濟快速增長，各類群體理財需求持續(xù)提升，不法分子抓住部分人群尋求較高投資回報和辨別能力差等特點，以各類“理財產(chǎn)品”、“養(yǎng)老服務”、“私募基金”等為名實施新型非法集資犯罪活動，嚴重侵害了廣大群眾的財產(chǎn)權益。不法分子在前期宣傳時，往往以各種福利、優(yōu)惠活動為誘餌，吸引人們陷入“套路”，誘使其參與活動、簽訂合同，以達到騙取錢財?shù)哪康?。廣大群眾應當在購買投資理財產(chǎn)品前，多思考、勤咨詢，選擇正規(guī)途徑簽約下單，切勿被表面的高額回報蒙蔽了雙眼。

案例二 營銷噱頭花樣多“買水送幣”藏陷阱

吳某某以福州市晉安區(qū)某物流大廈作為某營銷管理有限公司辦公地點，伙同陳某某(另案處理)組建該公司營銷團隊，在福州市馬尾區(qū)、三明市、永安市等地向不特定人群宣傳某虛擬幣APP平臺，吸引客戶進行投資并承諾穩(wěn)賺不賠。2019年5月至7月，該平臺以“買水送幣”的形式，吸引客戶在某實業(yè)有限公司購買瓶裝水并贈送DHAC幣，其所吸收的資金均轉入某營銷管理有限公司法定代表人李某某的銀行賬戶。2019年8月，“DHAC”幣在“幣虎全球”虛擬幣交易中心發(fā)售，次月，該虛擬幣APP 平臺關閉，眾多客戶購買的“DHAC”幣無法取出進行售賣，造成林某某、陳某某等三十余名客戶巨大經(jīng)濟損失。經(jīng)審計，案發(fā)期間，李某某的銀行賬戶涉案進項金額合計元。

法院經(jīng)審理認為，被告人吳某某伙同他人通過某營銷管理有限公司以“賣水送幣”的方式向社會不特定人員吸收投資資金，涉案金額達300余萬元，構成非法吸收公眾存款罪。最終以非法吸收公眾存款罪，判處吳某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣十萬元，同時責令被告人吳某某和同案人向各被害人退賠損失。

法官提醒，近年來，數(shù)字虛擬貨幣成為投資交易熱點，不法分子常常以虛擬貨幣為營銷噱頭，在特定區(qū)域內(nèi)進行宣傳炒作，假新型投資之名，行非法集資之實。這種緊追投資熱點的新型犯罪，具有一定的隱蔽性和迷惑性，應當引起廣大群眾的高度警惕。與時俱進、跟隨熱點本沒有錯，但大家切記要時刻保持理性投資的意識，明白“天上掉餡餅”的奇跡是不會發(fā)生的，只有腳踏實地、合法投資，才能更好地守護自身的財產(chǎn)安全！

案例三 吸收會員數(shù)百人“做會”非吸超千萬

2019年3月起，張某某長期在福州市晉安區(qū)某小區(qū)內(nèi)組織民間互助會(俗稱“做會”)，誘使周邊居民參與。張某某先后共計組織六班會，每班會“會腳”人數(shù)在64至100人不等，金額為1000元，目前均已倒會。經(jīng)審計，張某某向韓某某等56名“會腳”收取會錢12986685元，造成“會腳”經(jīng)濟損失10102465元。

法院經(jīng)審理認為，被告人張某某違反國家金融管理法律法規(guī)，非法吸收公眾存款累計12986685元，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，最終以非法吸收公眾存款罪判處被告人張某某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣三十萬元，同時繼續(xù)追繳被告人張某某的違法所得返還其他集資參與人。

法官提醒，雖然隨著群眾金融風險防范意識和法律素質的提升，近幾年民間“標會”“做會”等現(xiàn)象有所減少，但仍有部分不法分子為了賺取利息差額，利用老年人防范能力不足或親友之間講感情的人性弱點，持續(xù)實施非法集資行為，一旦“倒會”，將產(chǎn)生一系列財務危機和連鎖反應。希望廣大群眾擦亮雙眼，不要輕信他人，嚴格通過正規(guī)渠道進行存款理財，保障資金安全。也警示一些社會投機分子，切勿為了蠅頭小利，踩踏道德底線和犯罪紅線，毀了自己的大好人生。(完)

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