23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會舉行。會上，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉(xiāng)建設部、農業(yè)農村部、商務部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會相關人員進行發(fā)言，重點介紹了當前非法集資形勢特點、相關法律政策及下一步工作安排。

國家市場監(jiān)督管理總局競爭執(zhí)法局副局長白京華發(fā)言全文如下：

市場監(jiān)管總局高度重視防范和處置非法集資工作，認真落實黨中央、國務院工作部署，立足職能，從以下三方面積極配合金融監(jiān)管部門做好防范和處置非法集資工作。

一、發(fā)揮企業(yè)登記注冊職能，配合開展有關清理整治工作

近年來，部分投資類公司涉嫌從事非法集資等非法金融業(yè)務活動，嚴重擾亂經濟和金融秩序，影響社會穩(wěn)定，極大損害了人民群眾的利益。市場監(jiān)管總局認真貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)、《互聯(lián)網金融風險專項整治工作總體方案》和《開展互聯(lián)網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動專項整治工作方案》的工作要求，積極指導地方工商和市場監(jiān)管部門充分發(fā)揮企業(yè)登記注冊職能，密切配合有關部門開展對以投資理財名義從事金融活動的機構清理整治工作。不是金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡借貸”“P2P”“股權眾籌”“互聯(lián)網保險”“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，要求各地工商和市場監(jiān)管部門將相關企業(yè)注冊信息及時告知金融管理部門，提請金融管理部門對相關企業(yè)予以持續(xù)關注，并將相關企業(yè)列入重點監(jiān)管對象。

二、以企業(yè)信用監(jiān)管為抓手，夯實防范和處置非法集資工作基礎

一是全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，筑牢防范和處置非法集資工作支撐平臺。在2016年底國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)基本建成的基礎上，2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。公示系統(tǒng)的全面建成和運用對降低市場交易風險和社會交易成本，防范和處置非法集資工作，促進社會信用體系建設，發(fā)揮了重要作用。

二是推進行政處罰信息公開，不斷夯實防范和處置非法集資工作基礎。積極采取多種措施，推動政府部門涉企信息歸集共享工作。推動市場主體登記信息在登記部門與審批部門、行業(yè)主管部門間共享應用、互聯(lián)互通。目前，公示系統(tǒng)已歸集各類市場主體信用信息5.59億條，市場主體多維全景信用畫像日益清晰精準。為推進防范和處置非法集資工作，更好發(fā)揮政府作用，處置非法集資部際聯(lián)席會議各部門可通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)協(xié)同監(jiān)管平臺開通的專門賬戶，實時多形式查詢涉及非法集資企業(yè)相關信息，并依法予以甄別和監(jiān)管。

三是加強協(xié)同監(jiān)管，建立健全失信企業(yè)聯(lián)合懲戒機制。認真貫徹落實《失信企業(yè)協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒合作備忘錄》，積極推動實施失信聯(lián)合懲戒，目前，市場監(jiān)管總局已參與簽署了涉及稅收征管、上市公司、法院執(zhí)行等領域聯(lián)合懲戒備忘錄28件，聯(lián)合懲戒的范圍和影響得到進一步擴大，初步構建失信市場主體“一處違法，處處受限”的信用監(jiān)管框架。截至2018年3月底，全國經營異常名錄實有市場主體469萬戶，其中企業(yè)424萬戶，農民專業(yè)合作社35萬戶，嚴重違法失信企業(yè)名單實有3.17萬戶，失信被執(zhí)行人任職限制24.63萬人次。市場監(jiān)管總局通過中央部門協(xié)同監(jiān)管平臺和全國信用信息共享平臺向各部委提供了企業(yè)基礎信息5042萬條(存續(xù)企業(yè)3362萬條，注銷企業(yè)1091萬條，吊銷企業(yè)589萬條)、經營異常名錄1108萬條(含列入移出)、嚴重違法失信企業(yè)名單3.38萬條。

四是全面實施“雙隨機、一公開”監(jiān)管，促使企業(yè)自律經營。先后出臺《工商總局關于新形勢下推進監(jiān)管方式改革創(chuàng)新的意見》《工商總局關于做好“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作的通知》等文件， 2018年3月，修訂印發(fā)了第二版隨機抽查事項清單，新版清單將企業(yè)法定代表人(負責人、執(zhí)行事務合伙人)、自然人股東身份真實性的核查納入隨機抽查范圍，對及時、準確地發(fā)現(xiàn)非法集資等違法違規(guī)行為起到重要作用，同時，也對參與或試圖參與非法集資等違法違規(guī)行為的企業(yè)形成監(jiān)管震懾，有利于防范非法集資等違法違規(guī)行為產生。根據市場監(jiān)管總局要求，全國市場監(jiān)管部門每年抽查的企業(yè)數(shù)量不得少于企業(yè)總數(shù)的3%。2017年各地市場監(jiān)管部門共隨機抽查企業(yè)92.76萬戶，占實有企業(yè)總數(shù)的3.73%，通過公示系統(tǒng)公示抽查檢查結果89.78萬戶，公示率為96.78%。

五是實行大數(shù)據監(jiān)管和風險分類監(jiān)管，提高監(jiān)管的針對性和有效性。指導各地工商、市場監(jiān)管部門充分發(fā)揮國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)重要作用，加強大數(shù)據采集、開放、分析應用，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索，提高風險預判能力。指導充分利用大數(shù)據、“互聯(lián)網+”、人工智能等新技術，通過隨機抽查、投訴舉報、大數(shù)據監(jiān)測、轉辦交辦，以及輿情監(jiān)測、社情民意分析等渠道發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風險，對高風險市場主體，列為監(jiān)管重點，實行“雙隨機”定向抽查，增加抽查頻次，加大抽查比例，實現(xiàn)有效、高效監(jiān)管。

三、依法加強金融廣告監(jiān)管，積極配合相關部門做好防范和處置非法集資工作

一是積極開展互聯(lián)網金融廣告的監(jiān)測、監(jiān)管。積極運用大數(shù)據、互聯(lián)網+等監(jiān)管方式，充分發(fā)揮市場監(jiān)管總局廣告監(jiān)管平臺和互聯(lián)網廣告監(jiān)測中心的功能作用，強化對網上、網下發(fā)布的金融廣告的監(jiān)測，及時分發(fā)有關線索信息，為廣告監(jiān)管執(zhí)法提供資料采集、證據固定、監(jiān)測信息發(fā)布、結果匯總等技術支撐。對公安部門認定涉嫌經濟犯罪以及有關職能部門認為已經構成或者涉嫌構成非法集資活動的，依法責令停止發(fā)布相關廣告。

二是加大案件查處力度。指導督促各級工商和市場監(jiān)管部門充分發(fā)揮廣告監(jiān)管職能作用，積極配合主管部門做好應對和防范金融風險相關工作。各地工商和市場監(jiān)管部門在互聯(lián)網金融廣告整治工作中，堅持網上、網下一體化監(jiān)管，對廣告市場持續(xù)嚴管嚴控。據統(tǒng)計，2017年，全國工商和市場監(jiān)管系統(tǒng)共查處金融廣告案件428起，罰沒金額2343.58萬元。

三是對整治互聯(lián)網金融廣告工作進行再部署再安排。將整治互聯(lián)網虛假違法廣告工作納入年度工作要點，明確要求持續(xù)開展互聯(lián)網金融廣告專項整治工作。2017年原工商總局聯(lián)合整治虛假違法廣告聯(lián)席會議成員單位等10部門出臺了《嚴肅查處虛假違法廣告維護良好廣告市場秩序工作方案》，明確提出，加大對互聯(lián)網金融廣告的監(jiān)管力度。

四是積極發(fā)揮整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議作用。召開整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議，與銀保監(jiān)會加強工作協(xié)調溝通，共同研究加強金融廣告監(jiān)管相關問題。與人民銀行金融消保局多次座談溝通，積極配合金融管理部門研究制定金融廣告發(fā)布的市場準入清單，研究清單的框架和內容，為互聯(lián)網金融廣告整治提供制度支持。將人民銀行納入整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議工作機制，更好發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用，形成金融廣告領域監(jiān)管合力。聯(lián)合整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議成員單位，對全國14個省市開展聯(lián)合督查，其中，互聯(lián)網金融廣告是督查的重點之一。

五是積極配合有關部門做好相關工作。積極配合人民銀行對網絡“微盤”“白拿”、一元購、比特幣交易等金融活動研究提出意見，配合有關職能部門完善監(jiān)管措施，強化對各類新型金融活動的監(jiān)管。配合人民銀行管控比特幣交易風險，配合人民銀行發(fā)布《關于防范代帀發(fā)行融資風險的公告》。配合人民銀行參加互聯(lián)網金融風險專項整治現(xiàn)場督查工作，派員參加督查組，對江蘇省專項整治工作開展督查。

下一步，市場監(jiān)管總局將按照《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)的要求，立足本職，切實加強與金融監(jiān)管部門的協(xié)調配合，認真指導地方工商和市場監(jiān)管部門嚴格依法依規(guī)做好登記注冊工作，繼續(xù)強化與主管部門的信息共享和聯(lián)合懲戒，進一步推動信用監(jiān)管，依法加強金融廣告的監(jiān)測、監(jiān)管，積極做好防范和處置非法集資工作。

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