財(cái)聯(lián)社7月15日訊（記者林堅(jiān)）在時(shí)隔近三個(gè)月無(wú)出具證券服務(wù)機(jī)構(gòu)類罰單后，廣東證監(jiān)局于7月15日連續(xù)披露兩張罰單，指出廣東科德投資顧問(wèn)有限公司（下稱“廣東科德”）以及陜西巨豐投資資訊有限責(zé)任公司（下稱“巨豐投顧”）均存在業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)題。

圖為廣東證監(jiān)局關(guān)于對(duì)巨豐投顧廣州分公司采取責(zé)令改正措施的決定

根據(jù)罰單內(nèi)容，廣東證監(jiān)局認(rèn)為巨豐投顧廣州分公司存在合規(guī)管理制度制訂不完善，留痕管理、客戶適當(dāng)性管理及客戶回訪工作不到位等問(wèn)題，因此被該局采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

(資料圖片僅供參考)

相較于巨豐投顧，廣東科德被罰的原因更多、更細(xì)，且最終被廣東證監(jiān)局采取責(zé)令暫停新增客戶3個(gè)月的監(jiān)督管理措施，該公司具體違規(guī)事項(xiàng)如下：

內(nèi)部控制制度、合規(guī)管理機(jī)制不健全；

公司CRM系統(tǒng)存在漏洞；

無(wú)投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格人員向客戶提供投資建議；

向客戶提供投資建議時(shí)，未告知證券投資顧問(wèn)的姓名及其登記編碼、投資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)等內(nèi)容；

客戶適當(dāng)性管理不到位；

個(gè)別客戶的業(yè)務(wù)推廣、提供服務(wù)環(huán)節(jié)不規(guī)范；

留痕管理工作不到位。

圖為廣東證監(jiān)局關(guān)于對(duì)廣東科德投資顧問(wèn)有限公司采取責(zé)令暫停新增客戶措施的決定

雖然是同日罰單，但巨豐投顧顯然受到的關(guān)注更多。這家成立了25年的老牌投顧公司于日前已站至風(fēng)口浪尖。就在此次廣東證監(jiān)局披露罰單的前三天，即7月12日，重慶證監(jiān)局剛披露了一紙對(duì)巨豐投顧重慶分公司的罰單，因該分公司在展業(yè)過(guò)程中存在若干違規(guī)事項(xiàng)，被重慶證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施，同時(shí)被暫停新增客戶一年。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，從實(shí)際發(fā)出監(jiān)管罰單的日期來(lái)看，巨豐投顧在一個(gè)月內(nèi)被罰兩次，而這種情況在往日的監(jiān)管情況中并不多見。公告顯示，重慶證監(jiān)局下發(fā)罰單在7月7日，廣東證監(jiān)局在6月8日。

另從被罰緣由來(lái)看，巨豐投顧兩家分公司在展業(yè)過(guò)程中存在的問(wèn)題極為相似。經(jīng)查，巨豐投顧重慶分公司在投顧資質(zhì)、業(yè)務(wù)開展流程上違規(guī)，同時(shí)業(yè)務(wù)推廣、客戶招攬行為不規(guī)范，且進(jìn)行了誤導(dǎo)性營(yíng)銷宣傳。結(jié)合此次廣州分公司的罰單內(nèi)容，巨豐投顧或在展業(yè)過(guò)程中存在通病。

經(jīng)過(guò)粗略統(tǒng)計(jì)，巨豐投顧在五年內(nèi)接到了6張罰單。多次被監(jiān)管敲打的巨豐投顧到底發(fā)生了什么？投顧公司將如何合規(guī)展業(yè)？這已然是一個(gè)行業(yè)關(guān)注的問(wèn)題以及亟待解決的痼疾。

財(cái)聯(lián)社記者此前報(bào)道，今年已有包括武漢中證通、山東神光、和訊科技等多家證券投顧機(jī)構(gòu)被罰，處罰原因多是業(yè)務(wù)流程不規(guī)范、員工管理混亂、發(fā)布誤導(dǎo)性信息和變相承諾收益等等。今年三月，證監(jiān)會(huì)更是撤銷了上海證華、上海森洋兩家投顧機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，向證券投顧行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)敲響警鐘。

近年多次被點(diǎn)名，廣州分公司整改日期結(jié)束

證券投顧機(jī)構(gòu)被外界視作“路子野”，而監(jiān)管層對(duì)這類“路子野”也有自己的治理辦法。自從3月撤銷兩家證券投顧機(jī)構(gòu)后，中證協(xié)官網(wǎng)4月份公示的證券投資咨詢公司僅有81家，對(duì)比2002年的162家持牌投顧機(jī)構(gòu)，已是腰斬，監(jiān)管力度趨嚴(yán)。

圖為關(guān)于對(duì)巨豐投顧重慶分公司采取責(zé)令改正并暫停新增客戶監(jiān)管措施的決定

財(cái)聯(lián)社記者注意到，此次廣東證監(jiān)局開具罰單的實(shí)際日期為6月8日，而該局要求巨豐投顧應(yīng)在收到該決定書之日起，立即開展全面整改工作，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，切實(shí)提高合規(guī)管理水平，并于1個(gè)月后完成整改并向該局提交書面整改報(bào)告。根據(jù)整改時(shí)間，目前巨豐投顧廣東分公司的整改期已經(jīng)結(jié)束。

而此后7月7日，在重慶證監(jiān)局的罰單中，該局羅列了巨豐投顧重慶分公司三大違規(guī)事項(xiàng)：

一是未在中證協(xié)登記為證券投資顧問(wèn)的人員向客戶提供證券投資建議；

二是證券投資顧問(wèn)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，未向客戶告知投資顧問(wèn)姓名和登記編碼；

三是證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對(duì)投資顧問(wèn)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳。

該局要求巨豐投顧重慶分公司應(yīng)當(dāng)開展全面整改工作，切實(shí)提高合規(guī)管理水平，而暫停新增客戶期滿，重慶分公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向該局提交書面整改報(bào)告，在該局整改驗(yàn)收完成之前，重慶分公司不得新增客戶。

公開資料顯示，巨豐投顧成立于1997年，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，也是目前中證協(xié)備案公示的81家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)之一。對(duì)于這家老牌投顧而言，全面整改、暫停新增客戶成為監(jiān)管給其戴緊的金箍帽。

據(jù)財(cái)聯(lián)社記者此前報(bào)道，僅2017年至2022年3月期間，巨豐投顧已4次被監(jiān)管點(diǎn)名，而違規(guī)事項(xiàng)多次存在無(wú)證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格人員向客戶提供證券投資建議、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對(duì)服務(wù)能力進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳等，且監(jiān)管也多次暫停該公司新增客戶一定時(shí)間。

投顧公司“老毛病”難改

證券投資咨詢業(yè)務(wù)一直是風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)地帶。在業(yè)界人士看來(lái)，巨豐投顧時(shí)常犯“老毛病”，而這些“老毛病”也是多數(shù)投顧公司的毛病。

從廣東科德被罰的緣由中，合規(guī)管理機(jī)制不健全，無(wú)投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格人員向客戶提供投資建議，個(gè)別客戶的業(yè)務(wù)推廣、提供服務(wù)環(huán)節(jié)不規(guī)范，留痕管理工作不到位，客戶適當(dāng)性管理不到位等等事項(xiàng)多次也出現(xiàn)在巨豐投顧此前的罰單中。

今年3月，北京、安徽、山東等地證監(jiān)局分別開具了對(duì)證券投顧機(jī)構(gòu)的罰單。3月23日，北京證監(jiān)局對(duì)和訊科技采取責(zé)令改正監(jiān)管措施。經(jīng)查，和訊科技存在證券投資顧問(wèn)對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行誤導(dǎo)性營(yíng)銷宣傳、業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)留痕管理不到位等問(wèn)題。北京局要求和訊科技立即開展全面整改工作，切實(shí)提高業(yè)務(wù)合規(guī)管理水平。

同月，安徽證監(jiān)局對(duì)武漢中證通投資咨詢有限公司合肥分公司采取了責(zé)令改正的措施。經(jīng)查，該公司存在實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址與工商注冊(cè)地址不符，員工管理混亂，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)留痕不到位，財(cái)務(wù)未交總部統(tǒng)一管理等多個(gè)問(wèn)題，最終被安徽局要求責(zé)令改正。

依然在3月，山東監(jiān)管局對(duì)山東神光司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。該公司在開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，存在向客戶發(fā)送誤導(dǎo)性信息和變相承諾收益的情況。

不難看出，上述被罰緣由都極為相似。據(jù)業(yè)界人士在受訪時(shí)介紹，投顧公司屢現(xiàn)違規(guī)，而多次被監(jiān)管采取暫停新增客戶的措施，這對(duì)于證券投資咨詢公司而言，影響很大，業(yè)務(wù)拓展會(huì)明顯受阻，且用戶的信任感會(huì)有所下降。

關(guān)鍵詞： 巨豐投顧 廣東科德